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<ManualTopic ID="/baanerp/tf/onlinemanual/000523" xml:lang="es">
   <Header>
      <Title>Comprobar crédito bancario</Title>
      <Keyword type="header" order="d1e1348280">
         <Level1>crédito bancario</Level1>
         <Level2>saldo bancario</Level2>
      </Keyword>
   </Header>
   <GeneralSection>
      <Paragraph>El crédito bancario es el servicio proporcionado por un banco que le permite realizar pagos aunque el importe del pago supere el importe del saldo bancario disponible. El importe máximo de crédito permitido para realizar pagos se denomina límite de crédito.</Paragraph>
      <Paragraph>Debe seleccionar un banco adecuado en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0510m000" role="session">Relaciones bancarias (tfcmg0510m000)</GUIRef> y verificar la disponibilidad del saldo bancario. El importe del saldo incluye el límite de crédito proporcionado por el banco.</Paragraph>
   </GeneralSection>
   <GeneralSection>
      <List>
         <ListIntro>En el campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#tfcmg001.clim" role="manual">Comprobar límite de crédito</GUIRef> de la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000" role="session">Relación bancaria (tfcmg0110s000)</GUIRef>, debe seleccionar una de las acciones siguientes:</ListIntro>
         <ListItem> 
            <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/gld.prsc#no.check" role="option">Sin comprobación</GUIRef>
         </ListItem>
         <ListItem> 
            <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/gld.prsc#warn.user" role="option">Advertir a usuario</GUIRef>
         </ListItem>
         <ListItem> 
            <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/gld.prsc#block.user" role="option">Bloquear usuario</GUIRef>
         </ListItem>
      </List>
      <List>
         <ListIntro>Si el estatus es distinto a <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/gld.prsc#no.check" role="option">Sin comprobación</GUIRef>, ERP LN muestra los siguientes mensajes de advertencia durante el proceso de pago:</ListIntro>
         <ListItemHead>Saldo insuficiente en banco, se está usando el límite de crédito</ListItemHead>
         <ListItem>El campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#tfcmg001.clim" role="manual">Comprobar límite de crédito</GUIRef> se establece en <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/gld.prsc#warn.user" role="option">Advertir a usuario</GUIRef> y el importe del pago supera el saldo bancario. El proceso de pago continúa mediante el uso del importe de límite de crédito.</ListItem>
         <ListItemHead>No hay disponible saldo suficiente en el banco</ListItemHead>
         <ListItem>El campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#tfcmg001.clim" role="manual">Comprobar límite de crédito</GUIRef> se establece en <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/gld.prsc#block.user" role="option">Bloquear usuario</GUIRef> y el importe del pago supera el <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#bbal.with.credit" role="manual">Saldo bancario con crédito</GUIRef>. El proceso de pago se cancela.</ListItem>
      </List>
   </GeneralSection>
   <GeneralSection>
      <List>
         <ListIntro>Puede seleccionar <Link href="/baanerp/tf/glossary/glossary#000017" role="glossary">relaciones bancarias</Link> y verificar el saldo bancario incluido el límite de crédito durante los siguientes procesos:</ListIntro>
         <ListItem>Pago automático</ListItem>
         <ListItem>Pago anticipado</ListItem>
         <ListItem>Transacciones bancarias o de tesorería</ListItem>
      </List>
   </GeneralSection>
   <GeneralSection>
      <List>
         <ListTitle>Pagos automáticos</ListTitle>
         <ListIntro>En el proceso de pago automático, ERP LN selecciona las relaciones bancarias en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0510m000" role="session">Relaciones bancarias (tfcmg0510m000)</GUIRef> en el siguiente orden de preferencia:</ListIntro>
         <ListItem>La relación bancaria que define en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg1120s000" role="session">Sugerencia de pago (tfcmg1120s000)</GUIRef> o <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg4120s000" role="session">Sugerencia de domiciliación bancaria (tfcmg4120s000)</GUIRef>.</ListItem>
         <ListItem>La relación bancaria seleccionada en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg1250m000" role="session">Asignar bancos a pagos (tfcmg1250m000)</GUIRef>.</ListItem>
         <ListItem>La relación bancaria resultante del proceso de distribución bancaria. Si desea más detalles, consulte <Link href="/baanerp/tf/onlinemanual/000111" role="manual">Asignar relaciones bancarias</Link>.</ListItem>
         <ListItem>La relación bancaria definida para el partner <Link href="/baanerp/tc/glossary/glossary#PaytoBusineP_tc" role="glossary">pagado</Link>.</ListItem>
         <ListItem>Si se encuentran varias relaciones bancarias, ERP LN seleccionará la relación bancaria que tenga la prioridad más alta, en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0510m000" role="session">Relaciones bancarias (tfcmg0510m000)</GUIRef>.</ListItem>
         <ListItem>Las relaciones bancarias asignadas al lote de pago de la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg1255m000" role="session">Auditar pagos (tfcmg1255m000)</GUIRef>.</ListItem>
      </List>
      <Note>
         <SectionTitle> Nota</SectionTitle>
         <Paragraph>Si no se encuentra ningún banco, ERP LN inicia automáticamente la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg1251m000" role="session">Asignar bancos a pagos (manualmente) (tfcmg1251m000)</GUIRef> o <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg4251s000" role="session">Asignar bancos a domiciliaciones bancarias manualmente (tfcmg4251s000)</GUIRef>, y debe seleccionar la relación bancaria manualmente.</Paragraph>
      </Note>
      <Paragraph>Para pagos de efectos comerciales, en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg1226m000" role="session">Procesar efectos comerciales a pagar (tfcmg1226m000)</GUIRef> o <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg1526m000" role="session">Efectos comerciales a pagar seleccionados para proceso (tfcmg1526m000)</GUIRef>, cuando el estatus se cambia a <Emphasis>Pagado</Emphasis>, la relación bancaria está seleccionada.</Paragraph>
   </GeneralSection>
   <GeneralSection>
      <List>
         <ListTitle>Pagos/cobros anticipados</ListTitle>
         <ListIntro>En el proceso de pago anticipado, los campos siguientes se actualizan en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000" role="session">Relación bancaria (tfcmg0110s000)</GUIRef>:</ListIntro>
         <ListItem>El campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#bbal.with.credit" role="manual">Saldo bancario con crédito</GUIRef> se verifica, cuando ERP LN selecciona la relación bancaria en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2110s000" role="session">Pagos anticipados (tfcmg2110s000)</GUIRef>.</ListItem>
         <ListItem>El campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#antp" role="manual">Importe de pagos anticipados</GUIRef> se actualiza cuando el estatus del documento cambia de <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/cmg.step#doc.received" role="option">Documento recibido</GUIRef> a <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/cmg.step#doc.acc.sent" role="option">Documento aceptado/enviado</GUIRef> en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2116s000" role="session">Pagos anticipados (detalles) (tfcmg2116s000)</GUIRef> o en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2512m000" role="session">Estatus de pago anticipado (tfcmg2512m000)</GUIRef>.</ListItem>
         <ListItem>De manera similar, se actualiza el campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#antr" role="manual">Importe de cobros anticipados</GUIRef> si el estatus del documento cambia de <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/cmg.step#doc.to.cust" role="option">Documento enviado a cliente</GUIRef> a <GUIRef href="/baanerp/tf/domains/cmg.step#doc.acc.by.cust" role="option">Documento aceptado por cliente</GUIRef> en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2117s000" role="session">Cobros anticipados (detalles) (tfcmg2117s000)</GUIRef> o en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2513m000" role="session">Estatus de cobro anticipado (tfcmg2513m000)</GUIRef>.</ListItem>
         <ListItem>El campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#balance" role="manual">Saldo bancario</GUIRef> se actualiza cuando los documentos de pago o cobro se concilian en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg5222m000" role="session">Contabilizar extractos de telebanco (tfcmg5222m000)</GUIRef>.</ListItem>
      </List>
   </GeneralSection>
   <GeneralSection>
      <List>
         <ListTitle>Transacciones bancarias</ListTitle>
         <ListIntro>Durante el proceso de pago, el campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#balance" role="manual">Saldo bancario</GUIRef> de la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000" role="session">Relación bancaria (tfcmg0110s000)</GUIRef> se actualiza cuando se procesan las siguientes transacciones en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2100s000" role="session">Transacciones bancarias (tfcmg2100s000)</GUIRef>:</ListIntro>
         <ListItem>Los anticipos de pago</ListItem>
         <ListItem>El pago no asignado</ListItem>
         <ListItem>Las transacciones de pago para las facturas de compra</ListItem>
      </List>
      <List>
         <ListIntro>Durante el proceso de cobro, el campo <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000#balance" role="manual">Saldo bancario</GUIRef> de la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000" role="session">Relación bancaria (tfcmg0110s000)</GUIRef> se actualiza cuando se procesan las siguientes transacciones en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg2100s000" role="session">Transacciones bancarias (tfcmg2100s000)</GUIRef>:</ListIntro>
         <ListItem>Los anticipos de cobro</ListItem>
         <ListItem>Los cobros no asignados</ListItem>
         <ListItem>Las transacciones de cobro para facturas de venta</ListItem>
      </List>
   </GeneralSection>
   <Note>
      <SectionTitle> Nota</SectionTitle>
      <Paragraph>Si los documentos de pago o de cobro anticipado se rechazan durante el proceso de conciliación, se debe reducir el mismo importe en la sesión <GUIRef href="/baanerp/tf/cmg/tfcmg0110s000" role="session">Relación bancaria (tfcmg0110s000)</GUIRef>.</Paragraph>
   </Note>
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      <SectionTitle> Temas relacionados</SectionTitle>
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         <Link href="/baanerp/tf/onlinemanual/000111" role="manual">Asignar relaciones bancarias</Link>
      </RelTopic>
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