| Comprobar crédito bancario |  |
| El crédito bancario es el servicio proporcionado por un banco que le permite realizar pagos aunque el importe del pago supere el importe del saldo bancario disponible. El importe máximo de crédito permitido para realizar pagos se denomina límite de crédito. Debe seleccionar un banco adecuado en la sesión Relaciones bancarias (tfcmg0510m000) y verificar la disponibilidad del saldo bancario. El importe del saldo incluye el límite de crédito proporcionado por el banco. Mensajes de advertencia En el campo Comprobar límite de crédito de la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000), debe seleccionar una de las acciones siguientes: Sin comprobación Advertir a usuario Bloquear usuario Si el estatus es distinto a Sin comprobación, ERP LN muestra los siguientes mensajes de advertencia durante el proceso de pago: Saldo insuficiente en banco, se está usando el límite de crédito El campo Comprobar límite de crédito se establece en Advertir a usuario y el importe del pago supera el saldo bancario. El proceso de pago continúa mediante el uso del importe de límite de crédito. No hay disponible saldo suficiente en el banco El campo Comprobar límite de crédito se establece en Bloquear usuario y el importe del pago supera el Saldo bancario con crédito. El proceso de pago se cancela. Comprobar la disponibilidad del saldo bancario con el límite de crédito Puede seleccionar relaciones bancarias y verificar el saldo bancario incluido el límite de crédito en los siguientes procesos: Pago automático Pago anticipado Transacciones bancarias o de tesorería Pagos automáticos En el proceso de pago automático, ERP LN selecciona las relaciones bancarias en la sesión Relaciones bancarias (tfcmg0510m000) en el siguiente orden de preferencia: La relación bancaria que define en la sesión Sugerencia de pago (tfcmg1120s000) o Sugerencia de domiciliación bancaria (tfcmg4120s000). La relación bancaria seleccionada en la sesión Asignar bancos a pagos (tfcmg1250m000). La relación bancaria resultante del proceso de distribución bancaria. La relación bancaria definida para el partner pagado. Si se encuentran varias relaciones bancarias, ERP LN seleccionará la relación bancaria que tenga la prioridad más alta, en la sesión Relaciones bancarias (tfcmg0510m000). Las relaciones bancarias asignadas al lote de pago de la sesión Auditar pagos (tfcmg1255m000). Nota Si no se encuentra ningún banco, ERP LN inicia automáticamente la sesión Asignar bancos a pagos (manualmente) (tfcmg1251m000) o Asignar bancos a domiciliaciones bancarias manualmente (tfcmg4251s000), y debe seleccionar la relación bancaria manualmente. Para pagos de efectos comerciales, en la sesión Procesar efectos comerciales a pagar (tfcmg1226m000) o Efectos comerciales a pagar seleccionados para proceso (tfcmg1526m000), cuando el estatus se cambia a Pagado, la relación bancaria está seleccionada. Pagos/cobros anticipados En el proceso de pago anticipado, los campos siguientes se actualizan en la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000): El campo Saldo bancario con crédito se verifica, cuando ERP LN selecciona la relación bancaria en la sesión Pagos anticipados (tfcmg2110s000). El campo Importe de pagos anticipados se actualiza, cuando el estatus del documento cambia de Documento recibido a Documento aceptado/enviado en la sesión Pagos anticipados (detalles) (tfcmg2116s000) o Estatus de pago anticipado (tfcmg2512m000). De manera similar, se actualiza el campo Importe de cobros anticipados, si el estatus del documento cambia de Documento enviado a cliente a Documento aceptado por cliente en la sesión Cobros anticipados (detalles) (tfcmg2117s000) o Estatus de cobro anticipado (tfcmg2513m000). El campo Saldo bancario se actualiza cuando los documentos de pago o cobro se concilian en la sesión Contabilizar extractos de telebanco (tfcmg5222m000). Transacciones bancarias Durante el proceso de pago, el campo Saldo bancario de la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000) se actualiza cuando se procesan las siguientes transacciones en la sesión Transacciones bancarias (tfcmg2100s000): Los anticipos de pago El pago no asignado Las transacciones de pago para las facturas de compra Durante el proceso de cobro, el campo Saldo bancario de la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000) se actualiza cuando se procesan las siguientes transacciones en la sesión Transacciones bancarias (tfcmg2100s000): Los anticipos de cobro Los cobros no asignados Las transacciones de cobro para facturas de venta Nota Si los documentos de pago o de cobro anticipado se rechazan durante el proceso de conciliación, se debe reducir el mismo importe en la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000). Temas relacionados Asignar relaciones bancarias |